Subdirección Prevención de Fraudes Institucionales

Location: Centro Tular Primera Sección

Coordinar las células de prevención de fraude en Banca Electrónica, SPEI , Emisor y verificación Documental, asegurando una operación eficiente y alineada al apetito de riesgo de la institución.
Analizar situaciones complejas de fraude y definir acciones oportunas para su mitigación.
Desarrollar e implementar estrategias, soluciones y proyectos end-to-end (de 0 a 100) enfocados en automatización, mejora de procesos y fortalecimiento de controles.
Colaborar estrechamente con áreas como Control Interno, Auditoría, Ciberseguridad y Tecnología, generando sinergias para la mejora continua.
Negociar y gestionar acuerdos con áreas comerciales y de negocio frente a incidencias diarias de fraude, equilibrando riesgo y experiencia del cliente.
Impulsar la innovación, cuestionando procesos existentes y promoviendo el uso de nuevas herramientas y enfoques externos.
Objetivos y Métricas
Reducir el fraude neto manteniendo un volumen de riesgo aceptable.
Gestionar indicadores clave como fraude bruto vs fraude neto, falsos positivos y niveles de aprobación.
Mejorar la calidad del servicio y del producto mediante la optimización de procesos.
-Habilidades Técnicas
Conocimiento de plataformas y sistemas como SPEI y deseable experiencia con plataformas antifraudes
- Manejo de bases de datos (powerbi, sql, tableau)
Experiencia en automatización de procesos y proyectos de transformación.
-Competencias Clave
Pensamiento analítico y orientación a la mejora continua.
Capacidad para identificar riesgos y oportunidades de innovación.
Habilidad para gestionar equipos de alto desempeño, con un enfoque empático, humano y cercano.
Comunicación efectiva, escucha activa y manejo del estrés.
Liderazgo colaborativo y alta capacidad de negociación interáreas.
Sentido de urgencia.
-Requisitos
Licenciatura en áreas Económico-Administrativas, Actuaría, Economía o a fín.
Deseable certificación en Investigación de Fraudes o afines a la posición.
Mínimo 8 años de experiencia en funciones relacionadas con prevención de fraudes, riesgo, auditoría o control interno.
Experiencia previa en instituciones financieras de alta complejidad.
Sólidas habilidades numéricas y de análisis de datos.
-Indicadores de Éxito
Efectividad en la reducción del fraude.
Optimización de falsos positivos.
Nivel de aprobación de operaciones.
Impacto de proyectos de automatización y mejora de procesos.
Desarrollo y estabilidad del equipo a su cargo.