AML Compliance Officer; AMLCO bij Crelan

Position: AML Compliance Officer (AMLCO) bij Crelan
Gezond verstand, slimme keuzes
Crelan is een coöperatieve bank die zich onderscheidt door haar persoonlijke aanpak en transparant beleid.
Crelan is een Belgische bank met een ruim aanbod bank- en verzekeringsproducten voor de particulieren, de zelfstandigen en de ondernemers.
Daarnaast heeft Crelan ook een nauwe historische band met de land- en tuinbouwsector die zich vertaald in gespecialiseerd financieel advies voor deze doelgroep.
Crelan onderscheidt zich van de andere banken omdat:
Crelan een coöperatieve bank is.
Crelan werkt met een netwerk van zelfstandige agenten.
Crelan een no-nonsense bank is. ‘Bankieren met gezond verstand', is onze leus.
Onze medewerkers zijn voor ons heel belangrijk. En met reden. Vanuit de hoofdzetel en via ons uitgebreide kantorennetwerk, verspreid over heel België, bieden zij een volledige bankservice aan bijna één miljoen klanten, hoofdzakelijk gezinnen, kmo's en landbouwers.
Ze ontplooien hun talent in de meest verscheiden uitdagingen, van financieel advies tot uitdagende ICT-projecten. Dat hun aanpak succesvol is, bewijst onze voortdurende groei!
Een groei die wij ook koppelen aan de zelfontplooiing van elke collega. Wij willen niet alleen een bank, maar ook een werkgever op mensenmaat zijn. Bij ons krijg je dus een boeiende carrière, de mogelijkheid tot voortdurende bijscholing en een vlakke structuur waar vlot en aangenaam wordt samengewerkt. Je kunt ook rekenen op flexibele werktijden en een aantrekkelijk salaris met tal van extralegale voordelen.

Je taken in deze functie omvatten het volgende:
Als onderdeel van de tweedelijnsverdediging ben jij als AMLCO verantwoordelijk voor het doeltreffende beheer van de wettelijke AML-/CFT-vereisten bij de bank. Je belangrijkste taken zijn meer bepaald:
Ontwikkelen en op punt houden van een kader voor ML-/FT- risicobeoordeling met het oog op de uitvoering van algemene en individuele risicobeoordelingen;
Toezicht houden op de implementatie van de vereiste beleidslijnen, procedures en interne controlemaatregelen, en ervoor zorgen dat ze regelmatig worden herzien en waar nodig aangepast of bijgewerkt;
Te ondernemen acties voorstellen in geval van wijzigingen aan de statutaire of regelgevende vereisten of in de ML-/CFT-risico's en voorstellen doen over de beste manier om lacunes en tekortkomingen aan te pakken die aan het licht komen in het kader van de monitoring en het toezicht;
Analyseren van atypische verrichtingen en situaties waarbij het niet mogelijk was om de verplichtingen rond 'due diligence' na te komen;
Ontwerpen van interne verslagen opstellen en verdachte handelingen melden aan CTIF-CFI, hen alle informatie bezorgen die noodzakelijk is in toepassing van de wet;
Het personeel, de agenten en de verdelers van de bank opleiden en bewustmaken rond AML-/CFT-gerelateerde onderwerpen;
Een jaarlijks AML-/CFT-monitoringprogramma uitwerken over, in het bijzonder, de toepassing van de maatregelen die vereist zijn om witwassen van geld/financiering van terrorisme door werknemers, agenten en verdelers die in contact staan met klanten te voorkomen, en dit programma toepassen;
Een jaarverslag opstellen voor het management van de bank. Het management moet aan de hand van dit verslag het volgende kunnen beoordelen: wat is toepassingsgebied van de opgespoorde pogingen tot witwassen van geld/financiering van terrorisme, wat is een passende manier om de administratieve organisatie en interne controle te regelen, hoe kunnen de business lines meewerken aan de preventie van het witwassen van geld/financiering van terrorisme.

Dit verslag moet ook aan de NBB worden bezorgd.

Je hebt een master in de rechten of gelijkwaardig universitair diploma.
Je hebt ruime ervaring met AML/CTF bij een retailbank en hebt een goede kennis van andere domeinen van financiële misdrijven.
Je hebt aanzienlijke ervaring met het adviseren van bedrijven over hoe ze moeten voldoen aan de wetten, regels en regelgeving betreffende financiële misdrijven en je hebt ook ervaring met het onderzoeken van mogelijke of actuele inbreuken op de desbetreffende wetten, regels en regelgeving.
Je kunt vlot communiceren in het Nederlands, Frans en Engels en beschikt over sterke…