Customer Due Diligence Officer

Au sein des équipes Supports de Rothschild & Co Wealth Management Belgium, sous la supervision du Responsable des Opérations, vous serez chargé(e) de garantir la conformité des processus de connaissance client (KYC) ainsi que du dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), au moment des entrées en relation et dans le cadre des revues périodiques, et ce, en réalisant les contrôles appropriés conformément aux réglementations locales et internationales.

Les principales missions du Customer Due Diligence Officer sont les suivantes:

Analyse et validation KYC :

• Collecter, vérifier et analyser les documents d’identification et justificatifs des prospects dans le cadre de l’entrée en relation, réaliser les contrôles réputationnels.
• Évaluer la structure des clients (personnes physiques et morales) et leurs bénéficiaires effectifs.
• Suivre les décisions du Comité d’Acceptation et de Suivi des Clients (CAC) et la remédiation des documents manquants.

Évaluation des risques :

• Identifier les clients à risque élevé (PEP, juridictions sensibles, activités complexes) pour analyse renforcée par les équipes conformité.
• S’assurer de la conformité du dossier d’entrée en relation en tenant compte du niveau de risque calculé.

Surveillance continue :

• Participer à la revue périodique des dossiers clients en collaboration avec les équipes commerciales et conformité : analyse de la fiche de revue et de la documentation mise à jour (contrôle et validation par le biais de notre outil CRM clientèle).
• Traiter les alertes AML/CFT générées sur les opérations bancaires et financières sortantes initiées par la clientèle (virements, transferts de titres): analyse, recherche de justificatifs et résolution.

Conformité réglementaire :

• Appliquer les politiques internes et les exigences réglementaires (AML, FATCA, CRS, sanctions).
• Suivre la veille réglementaire et contribuer à l’amélioration des procédures.
• Travailler en étroite relation avec les équipes commerciales, Conformité et Business Support.
• Contribuer à la conscientisation des équipes commerciales de leurs obligations KYC/AML.
• Participer à des comités thématiques ainsi qu’à des missions ponctuelles transverses en lien avec la revue de dossiers clients.

Techniques :

• Connaissance approfondie des réglementations MIFID, AML/KYC, FATCA, CRS.
• Maîtrise des outils de screening (World-Check, Dow Jones, etc.).
• Rigueur, sens du détail, esprit analytique.
• Intégrité et respect des procédures.
• Capacité à gérer des situations complexes et à prendre des décisions argumentées.
• Autonomie dans le traitement des demandes.
• Flexibilité et agilité, travail en équipe.
• Disponibilité et réactivité.
• Français, Néerlandais et Anglais courants.

Formation et expérience:

• Formation supérieure et appétence pour les sujets réglementaires
• Niveau d’expérience : 2 à 3 ans d’expérience dans le secteur bancaire ou financier, dans le domaine compliance/conformité, Onboarding client ou KYC.